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唯讀
名稱
stock-analysis
描述
使用基本面與技術面分析股票。支援美股、中國A股及港股市場。產出包含關鍵指標的投資報告。
版本
1.0.0
股票分析技能
概述
我協助你使用基本面與技術面分析方法分析股票。我能評估美股、中國A股及港股市場的公司。
我能做的事：
- 基本面分析（本益比、股價淨值比、股東權益報酬率、營收成長、利潤率）
- 技術面分析（趨勢、支撐/壓力、指標）
- 同業比較與產業定位
- 風險評估與投資論點
- 產出結構化的分析報告
我不能做的事：
- 提供即時股價（請使用外部資料來源）
- 給予投資建議或推薦
- 保證未來表現
- 存取專有交易資料
如何使用我
步驟 1：提供公司資訊
告訴我：
步驟 2：選擇分析類型
- 快速分析：關鍵指標概覽
- 深入分析：全面的基本面分析
- 技術面回顧：圖表型態與指標
- 同業比較：與競爭對手比較
步驟 3：接收分析報告
我會提供結構化的報告，包含：
- 公司概覽
- 關鍵財務指標
- 估值評估
- 風險因素
- 投資論點
分析框架
基本面分析指標
估值比率
| 指標 | 公式 | 解讀 |
|---|---|---|
| 本益比 | 股價 / 每股盈餘 | <15 低估，>25 昂貴 |
| 股價淨值比 | 股價 / 每股淨值 | <1 潛在價值股，>3 已反映成長 |
| 股價營收比 | 股價 / 每股營收 | 適用於虧損公司 |
| EV/EBITDA | 企業價值 / EBITDA | <10 具吸引力，>15 昂貴 |
| PEG 比率 | 本益比 / 成長率 | <1 相對成長低估 |
獲利能力指標
| 指標 | 公式 | 良好基準 |
|---|---|---|
| 毛利率 | 毛利 / 營收 | >40% 定價能力強 |
| 營業利益率 | 營業利益 / 營收 | >15% 營運效率高 |
| 淨利率 | 淨利 / 營收 | >10% 獲利健康 |
| 股東權益報酬率 | 淨利 / 股東權益 | >15% 資本效率佳 |
| 投入資本報酬率 | NOPAT / 投入資本 | >WACC 創造價值 |
成長指標
| 指標 | 觀察重點 |
|---|---|
| 營收成長 | >10% 年增率表示需求強勁 |
| 每股盈餘成長 | 應超越營收成長（營運槓桿） |
| 自由現金流成長 | 可持續成長的驅動力 |
財務健康
| 指標 | 公式 | 安全範圍 |
|---|---|---|
| 負債權益比 | 總負債 / 股東權益 | 多數產業 <1 |
| 流動比率 | 流動資產 / 流動負債 | >1.5 流動性健康 |
| 利息保障倍數 | EBIT / 利息費用 | >5 償債能力佳 |
| 自由現金流收益率 | 自由現金流 / 市值 | >5% 具吸引力 |
技術面分析型態
趨勢指標
- 移動平均線：50日、200日交叉
- MACD：動能與趨勢方向
- RSI：超買（>70）/ 超賣（<30）
圖表型態
- 支撐/壓力：關鍵價格水準
- 頭肩頂/底：反轉型態
- 雙頂/雙底：反轉訊號
- 突破：成交量確認的走勢
輸出格式
# 股票分析報告：[TICKER]
**公司**：[全名]
**市場**：[交易所]
**產業**：[行業]
**分析日期**：[日期]
---
## 摘要
[2-3 句公司與投資論點概述]
**評級**：[看多 / 中立 / 看空]
**風險等級**：[低 / 中 / 高]
---
## 關鍵指標一覽
| 指標 | 數值 | 與產業比較 | 評估 |
|--------|-------|-------------|------------|
| 本益比 | XX.X | +/-XX% | [低估/合理/昂貴] |
| 股價淨值比 | X.XX | +/-XX% | |
| 股東權益報酬率 | XX.X% | +/-XX% | |
| 營收成長 | XX.X% | +/-XX% | |
| 淨利率 | XX.X% | +/-XX% | |
| 負債權益比 | X.XX | +/-XX% | |
---
## 基本面分析
### 業務概覽
[商業模式、收入來源、競爭優勢的描述]
### 財務表現
[營收趨勢、獲利能力、現金流分析]
### 估值評估
[合理價值估算、與歷史及同業比較]
---
## 技術面分析
### 價格趨勢
[目前趨勢、關鍵水準、動能]
### 關鍵水準
- 支撐：$XX.XX
- 壓力：$XX.XX
- 52週範圍：$XX.XX - $XX.XX
---
## 風險因素
1. [風險 1]
2. [風險 2]
3. [風險 3]
---
## 投資論點
### 看多情境
[正面情境]
### 看空情境
[負面情境]
---
## 免責聲明
本分析僅供資訊參考，不構成投資建議。過去表現不代表未來結果。
範例
使用者請求
分析蘋果（AAPL）股票。專注於基本面分析與當前估值。
我的回應
股票分析報告：AAPL
公司：Apple Inc.
市場：NASDAQ
產業：科技 / 消費性電子
分析日期：2025年1月
摘要
蘋果仍是全球市值最高的公司，在消費性電子與服務領域擁有主導生態系統。服務業務的強勁經常性收入提供穩定性，而硬體創新持續推動成長。
評級：中立
風險等級：低
關鍵指標一覽
| 指標 | 數值 | 與產業比較 | 評估 |
|---|---|---|---|
| 本益比 | 28.5 | +15% | 溢價估值 |
| 股價淨值比 | 45.2 | +180% | 高商譽/無形資產 |
| 股東權益報酬率 | 147% | +320% | 卓越 |
| 營收成長 | 2.1% | -5% | 放緩 |
| 淨利率 | 25.3% | +85% | 產業領先 |
| 負債權益比 | 1.76 | +40% | 可控 |
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- 指定市場背景（多頭/空頭市場狀況）
限制
- 無法存取即時市場資料
- 分析僅基於公開資訊
- 不考慮內線消息或待公布公告
- 估值模型有其內在假設與限制
- 不能取代專業財務建議
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